Redefiniendo procesos financieros: entrevista a Agustina Vazzano, Product Owner de LENDING Core.
Dos claves en los objetivos 2024 de la mayoría de las entidades financieras son la optimización y la eficiencia en los procesos, por un lado, y la satisfacción del cliente, por otro.
En este contexto, “LENDING Core” redefine la gestión de préstamos y ofrece una perspectiva renovada en la industria financiera que permite alcanzar estos dos objetivos.
Para adentrarnos en las funcionalidades y el impacto de esta solución, nos reunimos con Agustina Vazzano, Product Owner de LENDING Core.
¿Agustina, podrías explicar brevemente cuáles son las principales capacidades y casuísticas de la solución LENDING Core?
“LENDING Core es una solución integral para la gestión de créditos digitales que abarca diversos casos de uso. Desde créditos personales, línea de créditos, microcréditos, financiamiento para entidades y partenariados, hasta préstamos prendarios para automotrices y agro, créditos estudiantiles y a empleados, programas de fidelidad, entre otros. La solución ofrece una experiencia simple para cada caso de uso, y permite una gestión End-to-End eficiente y personalizada.”
¿Cuáles son las principales ventajas y beneficios que ofrece LENDING Core en comparación con otras soluciones disponibles en el mercado?
“Las principales ventajas de LENDING Core son su versatilidad y adaptabilidad. Nuestro enfoque multi-país, multi-entidad, multi-producto, multi-parametría y multi-plataforma nos distingue de otras soluciones, permitiendo una visión integrada y una sólida capacidad de escalabilidad.
Ofrecemos una solución End-to-End que abarca todos los aspectos de la gestión crediticia en un entorno digital, desde la personalización de la experiencia del cliente y la fidelización hasta la flexibilidad en la gestión de pagos, contabilidad, reclamos y cobranzas.
La solución fue diseñada para dar respuesta a las necesidades específicas de cada entidad financiera, así como la capacidad de gestionar diferentes productos y monedas. Esto garantiza una adaptabilidad total a diferentes entornos, desde regulaciones locales hasta preferencias de los clientes.”
¿Puntualmente, como se implementa un enfoque “Multi”?
“Para ofrecer una solución realmente versátil y adaptable, desarrollamos un core con una visión centrada en el cliente pero con un abanico 360° de los escenarios posibles. Para ello, nuestros equipos de consultores y especialistas en el producto trabajan enfocados en conceptos “multi” que den respuesta a empresas de distintas industrias y latitudes.
Nuestra presencia en LatAm nos lleva a desplegar características “multi-pais” y “multi-moneda”. Fortalecimos la solución con herramientas de contabilidad, tablas impositivas y compliance, tipos de moneda e integraciones locales fluidas para una operatoria dinámica y eficiente.
La diversidad de industrias y tipos de negocio nos exige contemplar aspectos “multi-entidad y multi-producto”. Desde una única instalación ofrecemos una gestión centralizada de cualquier producto en cualquier sucursal, punto de venta o canal de contacto de la entidad.
La dinámica en los procesos exige el uso de tecnología de avanzada. Una solución “multi-plataforma” posibilita gestionar cada flujo desde una web, una Tablet o un móvil ya sea para interactuar con el core o consumir servicios vía API.”
¿Agustina, cómo se adapta LENDING Core a diferentes tipos de clientes y situaciones, desde créditos personales hasta financieros, microcréditos, partnerships y más?
“LENDING Core tiene una amplia gama de funcionalidades y configuraciones que van desde la digitalización y personalización de créditos personales, la integración a distintas formas de pago como BNPL, hasta la gestión ágil de microcréditos completamente en línea, o el soporte para entidades financieras y partenariados.
Nuestra solución ofrece un enfoque integral y flexible que se ajusta a las necesidades de cada tipo de crédito, garantizando una experiencia óptima tanto para los clientes como para las empresas.
Casualmente, una de nuestras últimas mejoras que presenta la solución se centra en la relación cliente/empresa/producto. Desarrollamos la funcionalidad de “loyalty” para fidelizar a los clientes ya sea con la marca, producto o servicio. Implementamos estrategias de fidelización de clientes a través de programas de recompensas, o mediante modelos de gamificación”
¿Podrías explicar cómo funciona la solución de extremo a extremo para cada caso de uso?
“En el caso de créditos personales, por ejemplo, nuestra solución digitaliza y personaliza la experiencia del cliente desde el primer contacto hasta el cierre del crédito de forma ágil. Ofrecemos un enfoque centrado en el cliente, permitiendo una visión integrada de todos sus productos y operaciones, pero manteniendo la posibilidad de parametrías independientes. Cada flujo se diseña y configura con los criterios propios del cliente, garantizando una interacción fluida a través de diferentes plataformas, ya sea web, móvil o tablet.”
¿Cuáles son algunas de las funcionalidades más importantes que ofrece a las distintas áreas del proceso?
“Cubrimos cada necesidad específica mediante una combinación de funcionalidades probadas y flexibilidad en la parametrización. Permitimos configuraciones por producto y tipo de cartera, asegurando que las entidades financieras puedan adaptar la solución a sus necesidades específicas. Optimizamos el proceso de evaluación y otorgamiento implementando modelos de segmentación dinámica por grupos de afinidad, por reglas y por KPIs.
En el área de pagos, por ejemplo, contamos con funcionalidades como entidades cobradoras, descuentos, cálculo de punitorios, débitos automáticos, BNPL y más.
En contabilidad, ofrecemos desde asientos por evento, hasta exportación a diferentes formatos. Una funcionalidad muy valorada es la recalificación contable.
En la gestión de cobranzas, tenemos un motor de cobranzas, automatización, estrategias de segmentación, servicios de mensajería omnicanal, entre otras herramientas.
LENDING Core cubre también funcionalidades clave en áreas como mora, reestructuración para la unificación de deuda individual o por préstamo, gestión crediticia, atención a reclamos y tarjetas.”
Agustina, última pregunta: ¿Qué hace que LENDING Core sea único en términos de parametrización de crédito, back office, variedad de productos crediticios y cobranza en comparación con la competencia?
“LENDING Core ofrece un módulo sencillo para configurar toda la parametría, a diferencia de otras soluciones que son rígidas y limitadas. También se diferencia por su back office integrado, por la variedad de productos crediticios que abarca, y por su integración End-to-End en la gestión de cobranzas, evitando la necesidad de múltiples proveedores y reduciendo la complejidad del stack tecnológico.”
“LENDING Core” no solo representa una solución innovadora en la gestión de préstamos, sino que también establece un estándar elevado para la adaptabilidad, la versatilidad y la integración en el entorno financiero digital. La visión integral y la flexibilidad en cada fase del proceso destacan la excelencia de esta solución, lo que la convierte en una opción excepcional para entidades financieras que buscan no solo eficiencia operativa, sino una experiencia del cliente excepcional en cada interacción.
Escríbenos aquí para llevar tu experiencia al siguiente nivel.
